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                長江商報 > 央行全面降準 釋放5300億力挺實體經濟發展

                央行全面降準 釋放5300億力挺實體經濟發展

                2022-04-18 08:15:42 來源:長江商報

                長江商報消息 ●長江商報記者 李璟

                央行日前發布公告稱,為支持實體經濟發展,促進綜合融資成本穩中有降,決定于2022年4月25日下調金融機構存款準備金率0.25個百分點(不含已執行5%存款準備金率的金融機構)。此次降準共計釋放長期資金約5300億元。

                為加大對小微企業和“三農”的支持力度,對沒有跨省經營的城商行和存款準備金率高于5%的農商行,在下調存款準備金率0.25個百分點的基礎上,再額外多降0.25個百分點。本次下調后,金融機構加權平均存款準備金率為8.1%。

                業內指出,繼去年7月和12月降準之后,如今再次降準箭在弦上,向市場釋放了金融持續加大力度穩增長的明確信號。

                加大金融向實體經濟合理讓利

                4月13日召開的國常會直接點名“適時運用降準等貨幣政策工具”兩天后,今年首次降準如期而至。

                事實上,早在4月6日召開的國常會就已提出,適時靈活運用再貸款等多種貨幣政策工具,更好發揮總量和結構雙重功能,加大對實體經濟的支持。

                公告顯示,此次降準為全面降準,共計釋放長期資金約5300億元。除已執行5%存款準備金率的部分法人金融機構外,對其他金融機構普遍下調存款準備金率0.25個百分點。

                值得一提的是,此前幾次降準均為0.5或1個百分點,均高于本次。對此,央行表示,當前流動性已處于合理充裕水平。此次降準的目的,一是優化金融機構資金結構,增加金融機構長期穩定資金來源,增強金融機構資金配置能力,加大對實體經濟的支持力度;二是引導金融機構積極運用降準資金支持受疫情嚴重影響行業和中小微企業;三是此次降準降低金融機構資金成本每年約65億元,通過金融機構傳導可促進降低社會綜合融資成本。

                今年以來,金融體系加大了對實體經濟資金支持。根據日前央行發布的《2022年一季度金融統計數據報告》,今年一季度流動性合理充裕,金融總量穩定增長,信貸結構優化,企業的綜合融資成本穩中有降,金融服務實體經濟的質量和效率不斷提升。

                數據顯示,截至2022年3月末,廣義貨幣供應量M2同比增長9.7%,分別比上月末和上年末高0.5和0.7個百分點,社會融資規模存量同比增長10.6%,分別比上月末和上年末高0.4和0.3個百分點。一季度人民幣各項貸款增加8.34萬億元,比上年同期多增6636億元。

                央行相關負責人表示,當前,國內疫情發生頻次有所增多,外部環境更趨復雜嚴峻和不確定。但我國經濟韌性強,長期向好的基本面不會改變。一季度,社會融資規模的增量是12.06萬億元,比上年同期多增1.77萬億元。這主要是金融體系穩妥應對經濟發展面臨的新挑戰,加大對實體經濟資金支持的結果。

                對于此次降準,多家機構和業內人士表示了政策利好市場的看法。

                新華基金認為,降準的核心目的是為了給疫情影響行業和中小微企業放寬信用支持,降低其融資成本,從而穩定就業,這表明了監管層穩定經濟的決心與態度,對市場有一定利好,會改變市場運行節奏,但考慮到經濟基本面對市場的影響,這不會改變市場總體運行方向。

                民生銀行首席研究員溫彬表示,本次降準釋放的長期資金,不僅有助于降低金融機構資金成本,從而引導實體經濟融資成本下降,發揮逆周期調節作用,而且有助于銀行等機構擁有充足資金配置國債、地方政府專項債等,配合財政政策靠前發力。

                針對此次降準后的綜合考慮,央行有關負責人指出,將繼續實施穩健貨幣政策。一是密切關注物價走勢變化,保持物價總體穩定。同時,密切關注主要發達經濟體貨幣政策調整,兼顧內外平衡。同時,保持流動性合理充裕,促進降低綜合融資成本,穩定宏觀經濟大盤。

                貨幣政策持續發力助力穩增長

                此前召開的國常會還提出,加大穩健的貨幣政策實施力度。適時降準,也傳遞出了我國將繼續加大力度穩增長的明確信號。

                在近日央行舉行的2022年第一季度金融統計數據新聞發布會上,相關負責人表示,預計未來信貸投放繼續保持穩定增長的態勢,支持經濟增長。一方面,金融體系堅決貫徹落實黨中央、國務院部署,信貸擴張靠前發力,信貸投放節奏加快。另一方面,貸款市場報價利率的改革紅利持續釋放,貸款利率穩中有降,推動了貸款規模的增加。3月份,新發放的企業貸款利率為4.37%,比上年12月低8個基點。

                面對當前國內外環境復雜多變的形勢,部分企業經營仍面臨困難,貨幣政策助力穩增長,還將多箭齊發,持續發力。

                除了降準之外,貨幣政策定向支持重點領域和薄弱環節的力度也將加大。央行提出,將盡快推動科技創新再貸款和普惠養老專項再貸款兩項政策工具落地見效。

                據介紹,央行將為金融機構提供2000億元額度的科技創新專項再貸款,支持企業范圍包括:高新技術企業、“專精特新”中小企業、國家技術創新示范企業、制造業單向冠軍企業等科技企業。另外,還將通過普惠養老專項再貸款引導金融機構向普惠性養老機構提供優惠貸款,降低養老機構融資成本,面向普通人群增加普惠養老服務供給,初期先選取浙江、江蘇、河南、河北、江西等五個省份開展試點,試點額度為400億元。以上兩項專項再貸款,均采用先貸后借的直達機制,即金融機構向企業發放貸款后,按季對符合要求的貸款本金按比例提供資金支持,再貸款利率均為1.75%。

                另外,根據統計,自2011年以來,央行共降準16次。從資本市場的表現來看,16次降準公告后,有10次滬指在第二天收漲,占比達62.5%。方正證券指出,信用擴張利好股市,在過去的信用擴張周期中,貨幣政策和信用的寬松短期內都會使A股明顯反彈。

                此前國務院金融穩定委員會召開專題會議,釋放穩預期穩市場信號,效果顯著,已為資本市場筑底企穩。因此,此次央行降準也有利于進一步增強市場信心,助力資本市場平穩運行,改善和擴大總需求,為穩定宏觀經濟大盤、保持經濟運行在合理區間營造良好貨幣金融環境。

                央行表示,將堅持穩字當頭,穩中求進,繼續實施穩健的貨幣政策,不搞大水漫灌,兼顧內外平衡,更好發揮貨幣政策工具的總量和結構雙重功能,保持流動性合理充裕,保持貨幣供應量和社會融資規模增速同名義經濟增速基本匹配,激發市場活力,支持重點領域和薄弱環節融資,為高質量發展和供給側結構性改革營造適宜的貨幣金融環境。

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                責編:ZB

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